За какие переводы банк может заблокировать карту? Эксперты назвали топ подозрительных транзакций
Извините, вы не проходите.
Российские банки обязаны отслеживать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но на самом деле антифрод-система работает гораздо шире — алгоритмы и специалисты по безопасности могут закрыть карту и заблокировать доступ в онлайн-банк и за мелкие суммы.
Что надо знать?
По словам экспертов, служба безопасности напрягается, если на карту падает от 100 тысяч рублей — вдруг ее владелец отмывает кэш или иным способом нарушает закон? Также подозрения возникают, когда с одного счета в сутки уходит больше 30 транзакций.
Кроме того, если за день пользователь отправил деньги более чем 10 персонам, то на эти траши будут внимательно смотреть. То же самое произойдет, если за месяц клиент получит ачивку «Отправить деньги 50 пользователям».
Еще бывают подозрения, когда определенная сумма приходит на карту, а меньше чем через минуту пользователь отправляет ее дальше. Вопросики могут появиться и в том случае, если пользователь в течение недели хранит на счете меньше 10% от суммы, отправленной в течение дня.
Наконец, карта наверняка будет заблокирована, если пользоваться ею только для получения и отправления денег. Если же покупать товары, оплачивать ЖКХ, заказывать роллы — в общем, вести себя, как обычный человек — то все должно быть хорошо.
5 лучших смартфонов до 10 тысяч рублей. Рейтинг «Палача»
«Ничем не уступает топовому айфону». Забытый хит Huawei окончательно подешевел
Комментарии